セレブタウンの呼び名が高い街、東京・麻布十番。 駅からほど近いマンションの一室で、仕事と日々の子育てに忙しくとも充実した日々を送っている彼女がなぜこのタイミングで始めたのか？お話をお伺いしてきました。
まず、斉藤様についてお聞かせください。
はい。年齢は40代前半で二つ上の主人が一部上場企業の営業をしています。子供は二人で上が8歳男の子で下が5歳女の子です。元々は世田谷の奥の方に住んでいましたが子供の教育や将来を考え3年前にこちらに移ってきました。私自身も仕事を持っているので平日・土日問わず毎日目の回るような忙しさの中で日々を送っています。
現在の資産運用はどのような状況でしょうか？
まず、主人の会社の株式と生命保険が主な投資先でした。株式は給与天引きで毎月一定額が引き落とされていく方式ですので「いつの間にか資産が形成されていく」イメージで順調に積み上がっていってますが、上限がありますのでもっと入れたいと思ってもある程度までしか貯まりません。生命保険はドル建ての終身保険を夫婦二人で加入していていざとなった時のために備えています。同時に将来、貯まった保険料を解約返戻金として受け取れるのもいいなと思っています。でも最近聞いたところによると純粋な投資商品ではないので私が払っている保険料にはけっこうな額の保険経費が含まれていると知りました。もちろんまだ子供が小さいので保障の部分も大切だけれどももう少し効率良く資産を運用できたらなという思いはずっとありました。
積立投資を始めようと思ったきっかけは？
石川さんの資産運用のセミナーを聞いたのがきっかけです。 将来の為にもっと何か準備をしていかなければならないのはわかっていましたが、日々の忙しさにかまけて色々おざなりにしていました。そんな時に開催のお知らせがあり、当日はとても楽しみにしていました。セミナーでは、世界の金融事情から資産形成の基本（大切な6つの要素と2つの事）・用語の解説・具体的にどのような行動を起こしていったら良いかを丁寧に説明してくれました。中でも特に、積立投資によって資産が増えていくシミュレーションが秀逸で、具体的にイメージを掴むことができたのでとても興味がわきました。それから程なくして、石川さんに声をかけて取り組みに至った次第です。
始めてみた感想はいかがでしょうか？
「なぜもっと早く始めなかったのだろう！」この一言につきます（笑）始めて本当に良かったと思ってます。以前から海外投資の言葉だけは知ってい ましたが具体的にどこに声をかけてどうやって始めていくのか全く情報がない状態でした。その辺の疑問や不安はセミナー本編とその後の個別相談で全て解決できたのでとてもクリアな気持ちでスタートできたのも良かったと思っています。
なぜ石川へ依頼しようと思ったのですか？
うーん、石川さんだから？（笑）。普段からお話しさせていただいたり、振る舞いや対応の丁寧さは知っていましたので石川さん以外から入るのは考えられませんでした。実際の加入の手続きやその後の対応もとても丁寧で 満足しています。こんなに面倒見てくれるところはいないんじゃないかな。（ありがとうございます！）
これから積立投資を始めようと思ってる人たちへアドバイスをお願いします。
セミナー良かったですよ！一度聞いてみるのをおすすめします。
斉藤様、本日はありがとうございました。
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